数读湖北丨湖北一季度新增贷款3836亿元创历史新高，推动信用培植工程助力中小微企业融资
来源：21世纪经济报道 2023-04-25 22:01:33
21世纪经济报道记者王雪、实习生王嘉祺 武汉报道
“新增贷款创历史新高”“信贷结构持续优化”“金融营商环境进一步优化”，在人民银行武汉分行2023年第二季度例行新闻发布会上，人民银行武汉分行调查统计处处长李征点明了今年一季度湖北省金融运行“一高两优”的态势。
据介绍，截至一季度末，湖北省金融机构本外币各项贷款余额78009亿元，新增3836亿元，创历史新高，同比多增981亿元；各项贷款增速11.5%，高于全国0.4个百分点。从社融规模来看，据初步统计，截至3月末，湖北省社会融资规模存量达到11.25万亿元，同比增长12.8%，高于全国平均增幅2.8个百分点；1至3月湖北省社会融资规模增量为5967亿元，同比多增1946亿元。
(资料图片仅供参考)
在信贷结构方面，经济重点领域和薄弱环节获得的信贷支持力度不断加大。截至一季度末，主要支持项目建设的企业中长期贷款增加2667亿元，增速17.7%，占各项贷款新增额比重的69.5%，同比提高21.3个百分点。此外，湖北省涉农贷款、县域贷款、民营市场主体贷款分别增长18%、18.8%和18.3%，均高于同期各项贷款平均增速。
在优化金融营商环境和服务质效水平方面，1至3月，金融机构积极借助“301”线上金融服务模式，即“三分钟申贷、零人工干预、一键式放款（或授信）”，发放贷款102万笔，金额1110亿元；运用“楚天贷款码”为2.6万家市场主体发放贷款174亿元；通过中征应收账款融资服务平台开展融资1110笔、融资金额274.8亿元，分别同比增长109.8%和36.1%。
值得关注的是，2021年5月以来，人民银行武汉分行在湖北省推动实施了缓解中小微企业融资难融资贵的信用培植工程，针对各县（市、区）政府部门推荐的融资难度比较大的中小微企业，通过“企业+主管部门+银行+监管部门”的四方会商机制开展对接，帮助其满足金融需求或通过信用培植达到融资条件。
为确保信用培植工程顺利推进，人民银行武汉分行牵头制定了《湖北省缓解中小微企业融资难融资贵信用培植工程方案》（鄂金组发〔2021〕3号），加强工作统筹。通过共享政务信息、加强政银担合作、开辟行政审批“绿色通道”等方式精准对接辅导“信息培植类”、“信用培植类” 和“手续培植类”企业，合力化解企业融资难题。
截至2023年3月末，经政府部门推荐进入湖北省信用培植工程服务平台的融资困难企业4375家，正常办结企业3770家，已获得融资312.8亿元；其中，2022年3月起开展的第二批信用培植工程已为2095家企业办理融资195.6亿元。
当然，信用培植工程是否有实效，关键要看企业是否满意。武汉云雾山生态旅游发展有限公司相关负责人和武汉森澜生物科技有限公司相关负责人均告诉21世纪经济报道记者，他们在融资初期都面临没有抵押物的情况，在金融办的帮助下，二者分别被纳入黄陂区和蔡甸区的信用培植企业名单，开展“一对一”的信用培植。
最终，武汉云雾山生态旅游发展有限公司采用“景区收益权贷款”的创新性形式，将景区综合收益纳入担保范围，在不到一个月的时间获得了7800万元的贷款。农商行蔡甸支行对武汉森澜生物科技有限公司专利产权进行了评估，以专利权质押担保方式发放了流动资金贷款600万元，解决了该公司的燃眉之急。
下一步，人民银行武汉分行表示，将继续推进信用培植工作，与政府各职能部门和各金融机构合力帮助融资困难的中小微企业，使其实现融资或通过信用培植达到融资条件。同时，继续引导金融机构加大银企对接力度，积极满足市场主体有效融资需求，着力推动科创、绿色、普惠等重要领域贷款投放稳定增长，为实现湖北省经济高质量发展贡献金融力量。
